موج جدید کلاهبرداری‌های رمزارزی در ایران: نگاهی به پروژه بم‌چین

در بازار رو به رشد ارزهای دیجیتال در ایران، طرح‌های کلاهبرداری پیچیده‌ای در حال شکل‌گیری هستند که با بهره‌گیری از فناوری‌های پیشرفته، سرمایه‌گذاران را فریب می‌دهند. پروژه بم‌چین (Bemchain) و بنیاد بم (Bem Foundation) یکی از این موارد است که با وعده‌های سودهای کلان، بسیاری را به دام خود کشانده است.
در تاریخ ۲۸ تیر ۱۴۰۴، معاونت پیشگیری از وقوع جرم قوه قضاییه با ارسال پیامکی به شهروندان، نسبت به فعالیت‌های این پروژه هشدار داد. این پیامک تأکید داشت که بم‌چین یک طرح هرمی کلاهبردارانه است و سرمایه‌گذاری در آن خطر از دست رفتن کل سرمایه را به دنبال دارد.

معرفی طرح کلاهبرداری بم چین

بنیاد بم خود را به‌عنوان یک اکوسیستم بلاک‌چینی معرفی کرده که هدف آن کارآفرینی و ایجاد ثروت است. بم چین یکی از پروژه‌های زیرمجموعه این بنیاد است که تلاش کرده است توجه کاربران ایرانی را جلب کند.

 

ساختار و نحوه عملکرد پروژه

این پروژه دارای دو توکن اصلی است:
توکن بمت (BEMT): که به‌عنوان وسیله مبادله اولیه استفاده می‌شود.
توکن بی‌سی‌ان (BCN): که ارز داخلی پروژه محسوب می‌شود.
کاربران برای شرکت در این طرح ابتدا باید توکن BEMT را خریداری کرده و سپس آن را به توکن BCN تبدیل کنند. پروژه وعده‌هایی مانند سود سالانه ۲۰۰ درصد و سود ماهانه ۱۰ درصد را به سرمایه‌گذاران می‌دهد.

 

نحوه فعالیت کلاهبرداری

این پروژه از مدل هرمی بازاریابی استفاده می‌کند که در آن درآمد اصلی از جذب سرمایه‌گذاران جدید به‌دست می‌آید. مراحل عملکرد آن به شرح زیر است:
سرمایه‌گذاری اولیه: خرید توکن بمت و ثبت‌نام در پلتفرم.
دعوت از افراد جدید: درآمد از طریق جذب زیرمجموعه.
پرداخت سود از سرمایه جدید: پول اعضای جدید برای پرداخت به افراد قدیمی استفاده می‌شود.
قفل شدن سرمایه: توکن‌های BCN به مدت دو سال غیرقابل برداشت خواهند بود.
این پروژه هیچ‌گونه درآمد واقعی از فعالیت‌های تجاری ندارد و تمام درآمدهای آن صرفاً از سرمایه افراد جدید به‌دست می‌آید. در این ساختار هرمی، گردانندگان پروژه به‌جای انجام فعالیت اقتصادی واقعی، از سرمایه‌گذاری‌های افراد جدید سود می‌برند.

 

نشانه‌های خطرناک

کارشناسان تعدادی نشانه مشکوک از این پروژه شناسایی کرده‌اند که شامل موارد زیر می‌شود:
وعده‌های سود غیرواقعی: وعده سود ۱۰ درصدی ماهانه که معادل بیش از ۲۱۳ درصد سالانه است.
عدم شفافیت: اطلاعات ناقص و مبهم درباره تیم توسعه‌دهنده و آدرس دفتر.
مشکلات با فرد پشت پروژه: منابع مختلف اشاره کرده‌اند که فردی که به‌عنوان بنیان‌گذار پروژه شناخته می‌شود، سابقه نامناسبی در زمینه فعالیت‌های اقتصادی دارد.
ساختار هرمی: تمرکز درآمد بر جذب اعضای جدید.
عدم مجوز قانونی: فاقد مجوز از بانک مرکزی، سازمان بورس یا هر نهاد مالی معتبر دیگر.
اعتماد پایین: سایت‌های بررسی اسکم امتیاز اعتماد یک درصدی به این پروژه داده‌اند.
تمرکز در دست یک نفر: حدود ۷۰ درصد از توکن‌های بمت در اختیار یک نفر است.
انتقال‌های مشکوک: توکن‌ها بارها از یک بلاک‌چین به بلاک‌چین‌های مختلف منتقل شده‌اند.

 

اقدامات پیشگیرانه برای جلوگیری از کلاهبرداری

برای محافظت از خود در برابر چنین طرح‌هایی، موارد زیر را رعایت کنید:
 

قبل از سرمایه‌گذاری

وعده‌های سود غیرواقعی را رد کنید.
شفافیت پروژه و وجود وایت‌پیپر معتبر را بررسی کنید.
مجوزهای قانونی و ثبت شرکت را پیگیری کنید.
نظرات کارشناسان و سایت‌های معتبر بررسی اسکم را مطالعه کنید.
 

نشانه‌های خطر

تأکید بر جذب زیرمجموعه به‌جای فروش محصول واقعی.
عدم امکان برداشت آسان سرمایه.
فشار برای سرمایه‌گذاری فوری.
استفاده از عناوین اغراق‌آمیز و جذاب.

 

نتیجه‌گیری

پروژه بم چین و بنیاد بم از جمله کلاهبرداری‌های نوین در دنیای ارزهای دیجیتال هستند که با استفاده از جذابیت فناوری بلاک‌چین، تلاش دارند سرمایه‌گذاران را فریب دهند. هشدار اخیر قوه قضاییه در این زمینه، ضرورت هوشیاری و دقت در انتخاب پروژه‌های سرمایه‌گذاری را بیش از پیش روشن می‌کند.
قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری، همیشه تحقیقات دقیق و جامعی انجام دهید و به وعده‌های سودهای غیرواقعی و اغواکننده توجه نکنید. استفاده از منابع معتبر برای بررسی پروژه‌ها، می‌تواند شما را از گرفتار شدن در دام چنین کلاهبرداری‌هایی محافظت کند.