ساموئل بنکمن-فرید، که اغلب با نام اختصاری SBF شناخته می‌شود، متولد مارس 1992 است. این کارآفرین و سرمایه‌گذار اخیراً جایگاه میلیاردر بودن خود را از دست داده است. او بنیانگذار و مدیرعامل سابق صرافی ارز دیجیتال FTX و شرکت تجاری آلامدا ریسرچ بود. صرافی FTX در اواخر سال 2022 با بحران مواجه شد و در نهایت سقوط کرد. در این مطلب، زندگی و بیوگرافی این چهره پرحاشیه دنیای ارزهای دیجیتال را بررسی خواهیم کرد.
 

نگاهی به زندگی و تحصیلات ساموئل بنکمن-فرید

ساموئل بنکمن-فرید در سال 1992 در یک خانواده یهودی به دنیا آمد. مادرش، باربارا فرید، و پدرش، جوزف بنکمن، هر دو استاد حقوق در دانشگاه استنفورد بودند. نام خانوادگی او ترکیبی از نام خانوادگی والدینش است. برادر SBF، گابریل بنکمن-فرید، نیز پیش‌تر در وال استریت به عنوان معامله‌گر فعالیت می‌کرد.

ساموئل بنکمن-فرید در کمپ ریاضی مشترک آمریکا و کانادا شرکت کرد، یک برنامه تابستانی ویژه برای دانش‌آموزان مستعد و علاقه‌مند به ریاضیات. از سال 2010 تا 2014، او در موسسه فناوری ماساچوست (MIT) به تحصیل پرداخت و در سال 2014 با مدرک کارشناسی فیزیک فارغ‌التحصیل شد.
 

فعالیت سم بنکمن-فرید در حوزه معامله‌گری ارزهای دیجیتال

پس از فارغ‌التحصیلی از MIT در سال 2014، سم بنکمن-فرید فعالیت حرفه‌ای خود را به عنوان معامله‌گر در شرکت جین استریت کپیتال آغاز کرد. در جین استریت، SBF بر استراتژی‌های آربیتراژ تمرکز داشت. آربیتراژ نوعی معامله است که در آن فرد با خرید یک دارایی در یک بازار و فروش فوری آن در بازار دیگر با قیمت بالاتر، سود کسب می‌کند. اگرچه برخی این سود را بدون ریسک می‌دانند، اما آربیتراژ نیز خطرات خاص خود را دارد.

سم بنکمن-فرید به مدت سه سال در جین استریت مشغول به کار بود تا اینکه در سال 2017 وارد دنیای ارزهای دیجیتال شد. در آن زمان، بیت کوین در اوج یک روند صعودی بزرگ قرار داشت و توجه جامعه اقتصادی جهانی را به خود جلب کرده بود. در نوامبر 2017، قیمت بیت کوین حدود 10 هزار دلار بود. در آن دوره، زیرساخت‌های معاملاتی ارزهای دیجیتال بسیار محدود و ابتدایی بودند. با وجود هجوم گسترده معامله‌گران (به ویژه خریداران) به بازار ارزهای دیجیتال در سال 2017، تعداد بسیار کمی شرکت در این زمینه فعالیت داشتند و امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال را فراهم می‌کردند. سم بنکمن-فرید در همان زمان فرصت‌های بسیار خوبی برای آربیتراژ در بازار ارزهای دیجیتال مشاهده کرد. به نظر او، قیمت ارزهای دیجیتال بسیار نوسان داشت و کل بازار کارایی لازم را نداشت.

سم بنکمن-فرید تمرکز خود را بر آربیتراژ بیت کوین در ژاپن قرار داد. روش کار به این صورت بود که بیت کوین را در بازار آمریکا خریداری می‌کرد و با سود ده درصدی در بازار ژاپن می‌فروخت. با افزایش چشمگیر سود SBF، او در نوامبر 2017، در سن 25 سالگی، شرکت تجاری آلامدا ریسرچ را تاسیس کرد؛ شرکتی که در نهایت زمینه‌ساز سقوط صرافی FTX شد.


تاسیس صرافی FTX توسط SBF
پس از تاسیس این شرکت تجاری، مدت زیادی نگذشت که توجه او به سمت ایجاد یک صرافی ارز دیجیتال معطوف شد. سم بنکمن-فرید در سال 2019 صرافی ارز دیجیتال FTX را تاسیس کرد و در توییتی اعلام کرد:
آلامدا ریسرچ یکی از تامین‌کنندگان نقدینگی FTX است، اما حساب آن‌ها مانند سایر کاربران است. انگیزه اصلی آلامدا این است که FTX بهترین عملکرد ممکن را داشته باشد؛ هدف اصلی بهبود تجربه معاملاتی تا حد امکان است.
سم بنکمن-فرید از آلامدا ریسرچ برای تامین نقدینگی اولیه FTX استفاده کرد. او تعداد کارمندان صرافی را در مقایسه با رقبا کم نگه داشت تا هزینه‌های جاری کسب‌وکار جدیدش کنترل شود و برای ثبت صرافی به هنگ کنگ نقل مکان کرد؛ البته این قبل از انتقال به باهاماس بود.

در سال 2020، سم بنکمن-فرید با آگاهی از فضای قانونی ایالات متحده در زمینه مسائل مالی، تشخیص داد که باید با احتیاط بیشتری در این کشور عمل کند. به همین دلیل، او اقدام به جدا کردن FTX.US کرد. با این حال، فروپاشی FTX آنقدر بزرگ بود که FTX.US نیز مجبور به اعلام ورشکستگی شد.

در اوج فعالیت خود، ارزش FTX به 32 میلیارد دلار رسید. قبل از سقوط در نوامبر 2022، FTX از نظر حجم معاملات در رتبه سوم صرافی‌های ارز دیجیتال قرار داشت. در این زمان، ساموئل بنکمن-فرید در میان 100 فرد ثروتمند جهان قرار داشت و ثروت او حدود 15 میلیارد دلار تخمین زده می‌شد. در دنیای کریپتو، او پس از چانگ پنگ ژائو (CZ)، بنیانگذار و مدیرعامل بایننس، دومین فرد ثروتمند محسوب می‌شد.
 

بحران نقدینگی صرافی FTX

در نیمه اول سال 2022، فروپاشی استیبل کوین دلاری UST و سقوط ارز دیجیتال لونا و اکوسیستم ترا، که منجر به از بین رفتن بیش از 60 میلیارد دلار نقدینگی شد، بحران نقدینگی شدیدی را در فضای ارزهای دیجیتال به وجود آورد. با این حال، FTX تحت مدیریت سم بنکمن-فرید در آن زمان توانست از این بحران جان سالم به در ببرد. اما این آرامش برای FTX تنها چند ماه دوام داشت؛ این صرافی ارز دیجیتال نیز مانند اکوسیستم Terra و ارز LUNA یک ساختار سست و ناپایدار بود.

در نوامبر 2022، نشانه‌های فروپاشی این ساختار نمایان شد. FTX نیز مانند برخی دیگر از صرافی‌های ارز دیجیتال از توکن بومی خود، ارز FTT، برای پشتیبانی از پروژه‌های خود استفاده کرده بود. در روز دوم نوامبر، وب‌سایت کوین‌دسک از وضعیت هلدینگ بزرگ FTX Group، متشکل از 130 شرکت، پرده برداشت و توانایی تسویه بدهی‌های تمام مشتریان FTX را زیر سوال برد. در گزارش کوین‌دسک اشاره شده بود که بیش از 14 میلیارد دلار ارز دیجیتال FTT در ترازنامه شرکت آلامدا ریسرچ وجود دارد! همچنین بیش از 2 میلیارد دلار FTT به عنوان وثیقه در ترازنامه ثبت شده بود!

خبر اتکای شدید امپراتوری SBF به ارز FTT شرایطی را ایجاد کرد که بسیاری از معامله‌گران اقدام به فروش این ارز دیجیتال کردند. با انتشار این گزارش، جنبه‌های زیادی از نحوه مدیریت SBF برای عموم آشکار شد. قبل از انتشار این خبر، ارزش کل بازار FTT حدود 3.4 میلیارد دلار بود، اما در حال حاضر، ارزش بازار FTT کمتر از 300 میلیون دلار است.
 

ورشکستگی و فروپاشی امپراتوری سم بنکمن-فرید

در روز 11 نوامبر، ساموئل بنکمن-فرید از سمت مدیرعاملی FTX استعفا داد. این اقدام قبل از اعلام ورشکستگی FTX طبق فصل 11 صورت گرفت. جان ری، وکیلی شناخته شده که بر پرونده ورشکستگی 23 میلیارد دلاری انرون نظارت داشت، به عنوان مدیرعامل جایگزین SBF در صرافی ارز دیجیتال FTX منصوب شد. جان ری در اظهاراتی که تا حد زیادی نحوه مدیریت سم بنکمن-فرید را نشان می‌داد، گفت:
هرگز در دوران کاری خود ندیده بودم که مکانیزم‌های کنترل شرکت‌ها اینگونه با شکست مواجه شود و اطلاعات مالی قابل اعتماد تا این حد غیرقابل دسترس باشد.
کمیسیون بانکداری مجلس سنا و کمیته خدمات مالی مجلس نمایندگان قرار است در ماه دسامبر جلسه‌ای برگزار کنند. در روز 13 دسامبر 2022، سم بنکمن-فرید به درخواست مقامات آمریکایی در باهاماس دستگیر شد.
 

تجربه تلخ همکاری مهندس سابق گوگل با سم بنکمن-فرید

یک سال پس از سقوط صرافی FTX و شرکت آلامدا ریسرچ، یک مهندس سابق در شرکت آلامدا در رشته‌توییتی ادعا کرد که تمام پس‌انداز زندگی او توسط مدیرش، سم بنکمن-فرید، به سرقت رفته است. آدیتیا بارادواج با داستان خود تصویری واضح از ظهور و سقوط صرافی FTX، تناقضات و جاه‌طلبی‌های بنکمن-فرید و پیامدهای ویرانگری که به بار آورد، ارائه داده است.

او که قبلاً مهندس گوگل بود، در اولین ملاقاتش با مدیرعامل FTX بسیار شگفت‌زده شد. بارادواج می‌گوید مدیرعامل FTX پشت میزی در میان سالن معاملات نشسته بود و در حین پاسخ دادن به یک تماس کاری، بازی کامپیوتری می‌کرد. به عقیده بارادواج، این رفتار نمونه خوبی از شخصیت بنکمن-فرید بود.

این کارمند جدید آلامدا همچنین خیلی زود متوجه شد که پوشش خبری چندانی در مورد بنیان‌گذار آلامدا یا وضعیت این شرکت و FTX وجود ندارد. به مرور زمان، او کشف کرد که اگرچه SBF از امور مالی غیرمتمرکز حمایت می‌کرد، امپراتوری او بر پلتفرم‌های متمرکز و حضانتی تکیه داشت. علاوه بر این، طبق گفته بارادواج، آلامدا و FTX کاملاً در هم تنیده بودند، در یک فضای مشترک مستقر بودند و چشم‌اندازی بسیار فراتر از یک صرافی ارز دیجیتال داشتند.

طبق ادعای بارادواج، بنکمن-فرید رویاهای جسورانه‌ای در مورد باهاماس داشت. درآمد صرافی FTX بخش قابل توجهی (بیش از 10 درصد) از کل تولید ناخالص داخلی (GDP) کشور باهاماس را تشکیل می‌داد و بنکمن-فرید قصد داشت امپراتوری خود را در باهاماس بنا کند. برنامه‌های او برای باهاماس شامل ایجاد یک کارخانه ساخت واکسن برای حل مشکل کندی صدور مجوز توسط سازمان غذا و داروی آمریکا، کمک‌های مالی سیاسی با هدف اعمال نفوذ و حتی کار روی پیشرفت‌های بیوتکنولوژیکی و… بود.

بارادواج می‌گوید در این میان زندگی او به شکلی که تصورش را هم نمی‌کرد، تغییر کرد. این تغییر شامل خانه‌های لوکس، سفرهای متعدد به سراسر دنیا و معاشرت با سلبریتی‌ها بود؛ چیزهایی که تنها در فیلم‌ها دیده بود. اما جذابیت آلامدا خیلی زود از بین رفت و بارادواج از مدیریت ریسک غیرمسئولانه و بدون ملاحظه FTX و بدهی فنی آن که ثبات مالی شرکت را به خطر می‌انداخت، آگاه شد. بدهی فنی به معنای هزینه ناشی از انتخاب یک راه‌حل آسان در حال حاضر به جای استفاده از یک راه‌حل بهتر با زمان بیشتر است. او می‌گوید میلیون‌ها دلار هدر می‌رفت و با تکبر ادعا می‌شد که اهمیتی ندارد. در نهایت، تمام این تناقضات و بی‌مسئولیتی‌ها به سقوط صرافی FTX و از دست رفتن سرمایه افرادی مانند بارادواج منجر شد که به سم بنکمن-فرید اعتماد کرده بودند.
 

نتیجه گیری

پایان داستان پرفراز و نشیب سم بنکمن-فرید احتمالاً پایانی تلخ برای او خواهد بود. در روز سه‌شنبه 13 دسامبر، هشت عنوان مجرمانه برای SBF در رسانه‌ها مطرح شد. این موضوع همزمان با اعلام دستگیری او به درخواست مقامات آمریکایی در باهاماس بود. در صورتی که دادگاه سم بنکمن-فرید را در هر هشت مورد مجرم تشخیص دهد، مجازات او حداکثر 115 سال زندان خواهد بود.

از سال 2019، سم بنکمن-فرید در مراحل مختلف مرتکب جرایم متعددی شده است. او میلیاردها دلار از دارایی‌های مشتریان FTX را دزدیده و از این وجوه برای پرداخت بدهی‌های صندوق سرمایه‌گذاری خود (آلامدا ریسرچ) و همچنین سرمایه‌گذاری‌های شخصی استفاده کرده است. ساموئل همچنین به طور غیرقانونی ده‌ها میلیون دلار از دارایی‌های آلامدا ریسرچ را به عنوان کمک‌های انتخاباتی به نامزدهای دموکرات و جمهوری‌خواه پرداخت کرده است.

بسیاری سم بنکمن-فرید را متهم می‌کنند که با استفاده از پول مشتریان و سرمایه‌گذاران خود روی پروژه‌های مختلف سرمایه‌گذاری کرده و با پول مردم اقدام به افزایش نفوذ سیاسی خود کرده است. مطمئناً داستان SBF تا سال‌ها در ذهن علاقه‌مندان به دنیای ارزهای دیجیتال باقی خواهد ماند. داستان ظهور و سقوط او قطعاً پر از درس برای فعالان بازار ارزهای دیجیتال خواهد بود.